Konsultant ekonomiczny to swego typu pośrednik między kontrahentem, pragnącym otrzymać kredyt, i bankiem, jaki dostarczy go pod pewnymi wymogami. Teraz jest dosyć ogromny popyt na owego rodzaju usługi, choćby ze względu na to, iż banki wprowadzają dosyć rygorystyczne strategie przyznawana kredytów. Zwykły człowiek, jaki przeważnie nie ma tyle wolnego czasu, żeby odwiedzić każdy bank z osobna oraz przeprowadzać w każdym z nich następne negocjacje, często mający już za sobą parę mniej bądź bardziej dokładnie spłacanych kredytów, ochoczo czerpie z pomocy doradcy finansowego, jaki pomaga w doborze takiej oferty atrakcyjnej pod względem gospodarczym oraz równocześnie realnej do wykonania przy spełnieniu indywidualnej sytuacji kredytobiorcy.
Czym tak właściwie zajmują się doradcy finansowi?
Praca doradcy finansowego to przede wszystkim spotkania z kontrahentami oraz gromadzenie specyfikacji. Doradca może pracować za biurkiem w przedsiębiorstwie pośrednika, lecz może także być mobilny – jeździć na spotkania w wyznaczone poprzez konsumenta miejsce. Główne urządzenia pracy konsultanta finansowego to laptop, telefon oraz kalendarz.
Funkcją konsultanta finansowego jest pomoc w osiągnięciu artykułów dostępnych w bankach. Zwykle klienci przychodzą do niego w dwóch celach – po kredyt hipoteczny bądź informację gdzie zainwestować oszczędności. Doradca finansowy posiada wiedzą na temat oferty kilkudziesięciu banków, jest w stanie zestawić artykuły oraz zasugerować klientowi tenże, jaki winien być najkorzystniejszy. Jednym z jego najistotniejszych zadań jest zdobywanie konsumentów dla firm pieniężnych i pomaganie ludziom w decyzjach połączonych z kapitałami. W owym celu specjalista wykonuje szereg różnych czynności. Wystawia własne ogłoszenia w Internecie, rozdaje ulotki, rozwiesza banery na tablicach ogłoszeniowych, komunikuje się z instytucjami oraz proponuje im pomoc. Promuje przy tym siebie i instytucję, jaką reprezentuje. Dzięki temu jeszcze więcej ludzi może dowiedzieć się o jego istnieniu i skorzystać z pomocy. Może także pozyskiwać numery telefonów od ludzi oraz proponować im natychmiastowe chwilówki Internetowe. Obowiązkowo musi mieć właściwą kwalifikację z konkretnej problematyki, znać treści umów, procedury panujące w spółkach oraz podpowiadać konsumentom co będzie dla nich najlepsze, gdzie mogą najwięcej zarobić, gdzie stracić, jakie rzeczywiste oprocentowanie ma konkretna chwilówka, na co zwracać wyjątkową ostrożność, czy ubezpieczać zaciągnięte pożyczki oraz mnóstwo analogicznych elementów.
Praca z kontrahentem
Doradca finansowy opiera swą pracę przede wszystkim na obsłudze konsumentów szukających kredytów. Pierwsze spotkanie z kontrahentem to przede wszystkim zrozumienie potrzeb konkretnej osoby, więc jakiego typu oraz w jakiej wielkości kredytu oczekuje, na co będą dedykowane środki z danego kredytu, czy bierze on pod uwagę skorzystanie z oferty kredytów walutowych, czy tylko tychże oferowanych w złotówkach itp. Na tym okresie ocenia się wstępnie sytuację finansową konsumenta tzn., czy może ubezpieczyć kredyt poprzez hipotekę, lub także poręczycieli, w jakiej wielkości raty są dla niego realne do zapłaty itd.
